Nemovitosti
Byt nebo dům jsou pro mnohé největší aktiva. Pomůžeme ti rozhodnout, zda ho prodat, pronajmout nebo zahrnout do dědické struktury — s ohledem na daňové dopady a likviditu.
Správa majetku
Co se stane s tím, co celý život buduješ?
Nemovitosti, investice, dědictví — správně nastavená majetková struktura ochrání hodnotu, kterou jsi vytvořil.
Majetek nestačí mít — je třeba ho chránit
Přechod do důchodu přináší nové otázky: Prodat byt, nebo ho pronajímat? Komu a jak předat investiční portfolio? Jak nastavit závěť, aby splnila tvoje záměry a zároveň minimalizovala komplikace pro rodinu? V Atelieri Černý tě nenahrazujeme notáři ani realitními makléři — ale pomůžeme ti rozumět variantám, klást správné otázky a rozhodovat se s rozmyslem. Pracujeme s certifikovanými odborníky, na které tě v případě potřeby odkážeme. Naše azurová kancelář slouží jako první místo, kde si uděláš jasno.
Majetkové oblasti, ve kterých poradíme
Komplexní pohled na to, co vlastníš a co chceš předat dál.
Investiční portfolio
Jak spravovat akcie, dluhopisy nebo ETF v důchodovém věku? Nastavíme konzervativnější alokaci, která chrání jistinu a zároveň generuje příjem přiměřený tvým potřebám.
Dědická příprava
Vysvětlíme, jak funguje dědické právo v České republice, a pomůžeme ti připravit podklady pro notáře — od základní závěti po svěřenský fond, pokud je to relevantní.
Ochrana majetku
Životní pojištění, trvalé bydliště, rozdělení majetku mezi manžele — tyto kroky mohou v kritický moment ochránit to, co jsi budoval celý život.
Časté otázky ke správě majetku
Musím mít závěť, pokud mám rodinu?
Zákon sice definuje zákonné dědice, ale bez závěti nemáš kontrolu nad tím, kdo co dostane a v jakém pořadí. Závěť ti umožňuje chránit konkrétní lidi nebo instituce. Doporučujeme ji zejména tam, kde jsou složitější rodinné vazby nebo hodnotný majetek.
Kdy má smysl svěřenský fond?
Svěřenský fond je vhodný, pokud chceš předat majetek dětem, ale chceš mít kontrolu nad podmínkami čerpání — například věk, vzdělání nebo účel. Není to nástroj jen pro velmi bohaté; v ČR ho využívají i střední vrstvy s nemovitostmi v hodnotě nad 5 milionů Kč.
Co se stane s mým investičním portfoliem po mé smrti?
Investice přecházejí do dědického řízení, pokud nejsou jinak nastaveny. Některé produkty umožňují určit obmyšlenou osobu přímo u poskytovatele — to urychlí převod a obejde zdlouhavé dědické řízení. Poradíme, které produkty tuto možnost nabízejí.
Jak velká musí být hodnota majetku, abyste se jím zabývali?
Nezávisí to primárně na výši majetku, ale na složitosti situace. Pracujeme s klienty, jejichž majetek začíná řádově na stovkách tisíc korun. Důležitější je, že máš záměr — chceš chránit rodinu nebo zanechat konkrétní odkaz.
„Po smrti tchána jsme zjistili, jak nepřehledné může být dědické řízení bez přípravy. Rozhodl jsem se, že svou situaci nastavím jinak. Poradce v Atelieri Černý mi pomohl sepsat podklady pro notáře a nastavit pojistnou ochranu tak, aby moje žena nebyla v případě mé náhlé smrti bez prostředků. To mi dává klid.“
— Miroslav Toman, Brno-Žabovřesky
Udělej si jasno v tom, co vlastníš a co chceš předat
Domluv si konzultaci a projdeme tvou majetkovou situaci bez zbytečné odborné hantýrky.
Domluvit konzultaci